الرصيد هو المبلغ الموجود في الحساب ولا يشمل النتيجة الحالية غير المحققة من الصفقات المفتوحة. ويشمل نتيجة الإيداعات والسحوبات، وكذلك النتيجة من الصفقات التي أُغلقت بالفعل. بالإضافة إلى ذلك، فهو يتضمن التصحيحات النقدية، مثل توزيعات الأرباح وتقسيمات الأرباح. ستظهر الصفقات التي تم إغلاقها في الرصيد في اليوم التالي، بعد تحديث البيانات ليلًا عندما تتغير الحالة من "مغلقة" إلى "صفقة".
المعادلة: الرصيد = الإيداع + السحب + التصحيح النقدي + الربح/الخسارة (صافي الربح)
القيمة المالية هي المبلغ الذي يعبر بدقة أكبر عن إجمالي الأموال في الحساب. ويشمل الرصيد ومجموع الأرباح والخسائر غير المحققة (الربح/الخسارة غير المحققة) من الصفقات التي لا تزال مفتوحة.
المعادلة: القيمة المالية = الرصيد + الربح/الخسارة غير المحققة
الهامش هو المبلغ الذي يجمده الوسيط في حساب العميل لفتح صفقة والحفاظ عليها. تعتمد العملية الحسابية على فئة الصك المالي:
المعادلة:
- الفوركس: الهامش = مجموع ((حجم التداول / الرافعة المالية) × معدل التحويل)
- الأسهم والفئات الأخرى: الهامش = مجموع ((سعر الافتتاح × الحجم / الرافعة المالية) × معدل التحويل). (معدل التحويل = معدل التحويل من عملة الصك إلى عملة الحساب). تأخذ العملية الحسابية في الاعتبار الصفقات المفتوحة.
الهامش المتاح هو مقدار القيمة المالية في الحساب غير المقيد حاليًا كضمان للصفقات المفتوحة. وهو يمثل الأموال المتاحة لفتح صفقات جديدة أو السحب من حساب التداول.
المعادلة: الهامش المتاح = القيمة المالية - الهامش
مستوى الهامش هو مقياس يُستخدم لتقييم مخاطر حساب المستثمر. يُحسب كنسبة مئوية بقسمة القيمة المالية على الهامش المستخدم (المبلغ المقيد حاليًا في الصفقات المفتوحة).
المعادلة: مستوى الهامش = القيمة المالية / الهامش × 100
تشير الربح/الخسارة غير المحققة إلى الأرباح أو الخسائر المحتملة على الصفقات المفتوحة التي لم يتم إغلاقها بعد والصفقات التي تم إغلاقها خلال يوم التداول الحالي وفقًا لتوقيت السيرفر. في نهاية اليوم، استنادًا إلى وقت السيرفر، يتم تحويل جميع الصفقات المغلقة إلى عملة الحساب وتصبح صفقات على منصة التداول.
مثال:
1. يودع العميل 10,000$ في حسابه. الشروط: نسبة الرافعة المالية 1:20.
2. يشتري العميل سهمًا واحدًا من Walmart مقابل 77.75$.
العمليات الحسابية اللحظية*:
- القيمة المالية: - 0.26 + 10,000 = 9999.74
- الهامش: 77.75/20 = 3.89
- الهامش المتاح: 9999.74 - 3.89 = 9995.85
- مستوى الهامش: 9999.74/3.89×100 = 257062.72%
*يتم تقويم كل من الحساب والصك بالدولار الأمريكي، لذلك لا يُطبَّق أي سعر تحويل أثناء إجراء العمليات الحسابية. إذا كانت عملة الحساب تختلف عن عملة الصك، يُطبَّق سعر التحويل عند تنفيذ الصفقات.