Saldo é o valor presente na conta e não inclui o resultado atual não realizado das posições abertas. Inclui o resultado dos depósitos e levantamentos, bem como o resultado das posições que já foram fechadas. Além disso, inclui correções de caixa, como dividendos e desdobramentos. As posições que são fechadas serão refletivas no saldo no dia seguinte, após a atualização de dados noturna, quando o status mudar de "fechar" para "negociar".
Fórmula: Saldo = Depósito + Levantamento + Correção de caixa + P&L (Lucro Líquido)
Equidade é o valor que reflete com mais precisão os fundos totais na conta. Inclui o saldo e a soma de lucros e perdas não realizados (P/L não realizado) das posições que ainda estão abertas.
Fórmula: Equidade = Saldo + P/L Não Realizado
Margem é o valor que é congelado pela corretora na conta do cliente para abrir e manter uma posição. O cálculo depende da categoria do instrumento financeiro:
Fórmula:
- Forex: Margem = Σ((Volume / Alavancagem) * CR)
- Ações e outras categorias: Margem = Σ((Preço de abertura * Volume / Alavancagem) * CR). CR = taxa de conversão da moeda do instrumento para a moeda da conta. O cálculo considera as posições abertas.
Sem margem é o capital da conta que não está atualmente vinculado como garantia para as posições abertas. Ela representa os fundos disponíveis para abrir novas posições ou levantar da conta de negociação.
Fórmula: Sem margem = Equidade – Margem
Nível de Margem é uma métrica usada para avaliar o risco da conta de um investidor. É calculado como uma percentagem dividindo o património da conta pela margem usada (o valor atualmente vinculado às posições abertas).
Fórmula: Nível de Margem = Equidade / Margem * 100
P/L (Lucro e Perda) não realizados refere-se ao lucro ou perda potencial em posições abertas que ainda não foram fechadas e posições que foram fechadas durante o dia de negociação atual, de acordo com o horário do servidor. No final do dia, com base no horário do servidor, todas as operações fechadas são convertidas em moeda da conta e transformam-se em operações na plataforma de negociação.
Exemplo:
1. O cliente deposita $10000 na sua conta.
2. Condições: O rácio de alavancagem é 1:20.
3. O cliente compra 1 ação do Walmart por $77,75.
Cálculos no momento:
- Equidade: -0,26 + 10000 = 9999,74
- Margem: 77,75 / 20 = 3,89
- Sem margem: 9999,74 – 3,89 = 9995,85
- Nível de margem: 9999,74 / 3,89 * 100 = 257062,72%
*Tanto a conta como o instrumento são denominados em dólares dos EUA e, como tal, nenhuma taxa de conversão é aplicada durante os cálculos. Se a moeda da conta for diferente da moeda do instrumento, a taxa de conversão será aplicada ao executar as operações.