Saldo es el importe presente en la cuenta y no incluye el resultado actual no realizado de las posiciones abiertas. Incluye el resultado de depósitos y retiros, así como el resultado de posiciones ya cerradas. Además, incluye correcciones de efectivo, como dividendos y splits. Las posiciones cerradas se reflejarán en el saldo del día siguiente, después de la actualización de datos nocturna, cuando el estado cambie de "cierre" a "negociación".
Fórmula: Balance = Depósito + Retirada + Corrección de efectivo + P&L (Beneficio neto)
Valor es la cantidad que refleja con mayor precisión los fondos totales en la cuenta. Incluye el saldo y la suma de las ganancias y pérdidas no realizadas (B/P no realizadas) de las posiciones que aún están abiertas.
Fórmula: Valor = Saldo + B/P no realizado
Margen es la cantidad que el bróker congela en la cuenta del cliente para abrir y mantener una posición. El cálculo depende de la categoría del instrumento financiero:
- Forex: Margen = Σ((Volumen / Apalancamiento) * CR)
- Acciones y otras categorías: Margen = Σ((Precio de apertura * Volumen / Apalancamiento) * CR). (CR = tasa de conversión de la divisa del instrumento a la moneda de la cuenta). El cálculo tiene en cuenta posiciones abiertas.
Margen libre es la cantidad de capital en la cuenta que actualmente no está vinculado como garantía para posiciones abiertas. Representa los fondos disponibles para abrir nuevas posiciones o retirar de la cuenta de trading.
Fórmula: Margen libre = Valor – Margen
Nivel del margen es una métrica utilizada para evaluar el riesgo de la cuenta de un inversor. Se calcula como un porcentaje dividiendo el capital de la cuenta por el margen utilizado (la cantidad actualmente vinculada a las operaciones abiertas).
Fórmula: Nivel del margen = Valor / Margen * 100
B/P no realizado (beneficios y pérdidas) hace referencia a las ganancias o pérdidas potenciales en posiciones abiertas que aún no se han cerrado y transacciones que se han cerrado durante el día de trading actual según la hora del servidor. Al final del día, según la hora del servidor, todas las transacciones cerradas se convierten a la divisa de la cuenta y se convierten en operaciones en la plataforma de trading.
Ejemplo:
1. El cliente deposita 10.000$ en su cuenta. Condiciones: El ratio de apalancamiento es 1:20.
2. El cliente compra 1 acción de Walmart por 77,75$.
Cálculos en-el-momento*:
- Valor: -0,26 + 10.000 = 9999,74
- Margen: 77,75 / 20 = 3,89
- Margen libre: 9999,74 – 3,89 = 9995,85
- Nivel de margen: 9999,74 / 3,89 * 100 = 257.062,72%
*Tanto la cuenta como el instrumento están denominados en dólares estadounidenses, por lo que no se aplica ningún tipo de conversión durante los cálculos. Si la moneda de la cuenta difiere de la moneda del instrumento, se aplica el tipo de conversión al ejecutar operaciones.